Юр. лицо ООО "Рога и копыта" располагает 10 000 евро на счету в банке. Внезапно приходит электронное письмо от банка на тему выписки со счёта с этой самой выпиской в виде приложения в формате pdf. Гендир читает в выписке: единственная дебетовая транзакция в размере последнего остатка на счету (10 000 евро). Текущий остаток 0 евро.
В Интернет-банкинге счёт не отображается.
Никаих уведомлений не было. Никаких кредитов в этом банке не было. Выхода сторон из договоров по ведению счёта и предоставлению услуг Интернет-банкинга не было. Платёжных поручений письменных и электронных, покупок товаров и услуг, вступивших в законную силу решений суда на данную сумму не было.
Следует ли возбуждать уголовное дело кроме подачи жалобы в банк на действия банка и заявления в налоговые органы? Ведь гендир, как должностное лицо, отвечает за деньги на счету перед компанией (её учредителями). Кто оплатит консультации адвоката по уголовному праву и будут ли они засчитаны как расходы и как ущерб компании?
(Не всё же время трепаться про самокаты и стукачество.)
сам написал, что в связи с ликвидацией юрлица. Если нет юрлица, то как у него может быть счёт в банке? У юрлица должен быть договор на обслуживание счёта и в этом договоре написана процедура вывода остатка со счёта при ликвидации. Надо только прочитать, хотя на мой взгляд проще позвонить в банк))
операции всегда есть оригиналы документов.
один в банке, другой в конторе.
затребовать их и выяснить, кто и на каком основании это сварганил.
после подскажу дальнейший план действий.
если и под ликвидацию юр. лица, то должно быть решение учредителей о ликвидации, создании ликвидационной комиссии, порядке использования денежных средств и закрытия счетов.
Внимательно читайте: ликвидирован счёт в банке, а не юр. лицо.
Юр. лицо преспокойно создаст другой счёт, зарегистрирует его в налоговых органах и работает дальше, если ликвидности хватает.
"затребовать их и выяснить, кто и на каком основании это сварганил." -
тебе банк ничего не даст - только следователю. Даже банальная выписка со счёта идёт со скрипом и за бабло. Просто в банках работает толпа идиотов. Квалифицированных работников, которым нравится работа, раз-два и обчёлся. И только часть их косяков обжалуют клиенты, получая бумажные извинения через месяц-другой и потеряв пару денег на выцарапывание долга у банка.
Например, тупая п-да примет заявление клиента, но не зарегистрирует его сразу и оно будет распределено для рассмотрения ещё позже.
То есть, реально важна квалификация ситуации опытным адвокатом: дело уголовное, или нет. Если нет, то не имеет смысла его заводить.
вот всё у тебя так, как с предиктором, всё в тумане.
Как можно ликвидировать счёт юрлица без его ведома? В РФ это возможно, только если счёт пустой и только если уведомить клиента. Если на счёте деньги, то сделать ничего нельзя. Его можно только заморозить.
Как можно списать деньги со счёта без ведома юрлица? Это невозможно, если это произошло, то это кража.
"Как можно ликвидировать счёт юрлица без его ведома?" -
очень просто: делаешь опечатку в документе и передаёшь далее в обработку. Человек, который удалит счёт, и не подозревает об ошибке: он не участвует на стадии подготовки документов. Все рабочие позиции запрограммированы так, чтобы ни у кого не было полной картины процесса. Хочешь делать что-то другое - подай заявление, и может быть тебя переведут. Такой фашизм во всех ТНК, включая банки.
Это же банк. У них не предусмотрены даже спецы для ведения реальных переговоров с клиентами. Там главное - посадить клиента на крючок долгового обязательства, и можно над ним издеваться сколько угодно - пусть жалуется куда угодно.
Не путай ТНК и толпу в качестве клиента банка.
"Это невозможно, если это произошло, то это кража." -
по логике обывателя - да. Но не обязательно юридически :))). Потому что кража может быть только при наличии умысла. И юриспруденции пофиг, что у тебя накрылись транзакции или из-за этого обанкротилась фирма.
Вот банк сварганил фигню: слил бабло и удалил счёт. Мячик у тебя. Ты подал жалобу в банк и потребовал от банка восстановить прежнее положение в соответствии с действующими договорами. Теперь мячик у банка. У банка месяц на выработку решения - по их регламенту. И никого не интересует, будет у тебя ущерб, или нет. Если будет - потом потребуешь у банка его возместить. И только если банк откажет или заявит о неполном возмещении - тогда подашь в суд.
юриспруденция - машина, созданная для нанесения ущерба, а не для предотвращения ущерба. Потому что ущерб позволяет предотвратить концентрацию капитала толпой, предотвратить получение толпой опыта управления активами и так воспроизводит толпу - кроме других факторов воспроизводства толпы.
